Comunicado de la Superintendencia Financiera
•" Los organismos multilaterales
reconocen la arquitectura institucional y la independencia y solidez técnica de
las distintas autoridades, lo que garantiza una adecuada aplicación de los
estándares internacionales en materia de supervisión y regulación financiera.
• Destacan la gestión ordenada ante la crisis derivada por la pandemia de
COVID-19 con una respuesta política, fiscal, monetaria y de apoyo contundente
con medidas como el PAD y el otorgamiento de períodos de gracia a los deudores,
evitando la ocurrencia de fallas sistémicas que comprometieran la estabilidad y
solidez del sistema financiero.
• Respecto a la supervisión basada en riesgos resaltan los avances registrados
desde la evaluación de 2012, así como la evolución de la supervisión de los
conglomerados financieros colombianos.
• Con relación a la evaluación de los
29 principios de supervisión bancaria de Basilea, el país pasó de tener un 41%
de estos cumplidos/ampliamente cumplidos en 2012 a registrar un 90% en 2021."
05 de abril de 2022
“Las autoridades financieras colombianas destacan las conclusiones publicadas
hoy por el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM) luego de
la evaluación realizada en 2021 al sector financiero colombiano en el marco del
Financial Stability Assesment Program – FSAP.
El análisis adelantado por los organismos multilaterales comprende aspectos
relacionados con la estabilidad financiera, la institucionalidad
macroprudencial, el cumplimiento de los principios de supervisión eficaz de Basilea,
el marco de resolución y gestión de crisis y los avances en materia de riesgos
climáticos.
El FSAP 2021 fue realizado por solicitud del Ministerio de Hacienda y Crédito
Público, el Banco de la República, el Fondo de Garantías de Instituciones Financieras,
la Unidad de Regulación Financiera y la Superintendencia Financiera de Colombia
- SFC, entidades que durante todo el año realizaron actividades conjuntas para
atender las más de 290 reuniones de trabajo adelantadas bajo la coordinación de
la Superfinanciera.
Se evidencia el compromiso de las autoridades y de la industria en la
consolidación de un sistema financiero resiliente, inclusivo y sostenible
En su informe, los evaluadores de la misión FSAP concluyen que ante escenarios
de estrés los bancos en Colombia muestran niveles de solvencia y liquidez que
los hacen ser resistentes a eventuales crisis económicas, algo que por demás se
hizo evidente durante la crisis inducida por la pandemia en 2020 y 2021.
Destacan además los avances en la supervisión bancaria en línea con los
principios de supervisión eficaz de Basilea y consideran que la Ley de
Conglomerados y la aplicación gradual de los requisitos de Basilea III han dado
lugar a un marco más sólido para la supervisión bancaria.
En particular, los organismos multilaterales señalan que de los 29 principios
de supervisión bancaria de Basilea, nuestro país pasó de tener un 41% de ellos
cumplidos/ampliamente cumplidos en 2012 a registrar un 90% en 2021.
Así mismo, señalan que la supervisión macroprudencial es eficaz y que el marco
de gestión de crisis se ha reforzado considerablemente con la incorporación de
reformas estructurales que incluyen nuevos mecanismos e instrumentos de
resolución, la identificación de herramientas para crisis sistémicas y no
sistémicas y el intercambio de información y coordinación en la Red de
Seguridad Financiera -RSF.
Con relación a la crisis derivada por la pandemia de COVID-19 destacan la
gestión ordenada con una respuesta política, fiscal, monetaria y de apoyo
contundente con medidas como el PAD y el otorgamiento de períodos de gracia a
los deudores, evitando la ocurrencia de fallas sistémicas que comprometieran la
estabilidad y solidez del sistema financiero.
Con respecto a la inclusión
financiera, indican que el compromiso firme y sostenido del sector público
junto con las reformas legales y reglamentarias permitieron alcanzar los
objetivos de acceso, los cuales deben ser complementados con los desarrollos
pendientes para pagos digitales.
Señalan además que en materia de gestión de lavado de activos y financiación
del terrorismo el país ha hecho progresos significativos en la alineación de su
marco normativo con el estándar revisado del Grupo de Acción Financiera - GAFI.
Los evaluadores del FSAP 2021 señalan que Colombia está a la vanguardia de la
región en el desarrollo de un entorno normativo favorable para facilitar la
movilización de capital hacia proyectos sostenibles y mejorar el papel del
sector financiero en la gestión de los riesgos climáticos.
Se sientan las bases técnicas de regulación y supervisión para los retos de
los próximos años
Desde una perspectiva institucional, el grupo evaluador ratifica la
recomendación emitida en el 2012 relacionada con la necesidad de introducir
ajustes legales que fortalezcan la independencia del supervisor a través de la
definición del periodo mínimo del Superintendente y de herramientas que provean
protección legal explicita a la SFC.
Con relación a la gestión de riesgos y la convergencia a estándares, en las
conclusiones conocidas hoy se menciona la necesidad de avanzar en la definición
de lineamientos específicos y claros respecto de las operaciones con partes
vinculadas y grandes exposiciones, la evaluación del capital interno (ICAAP) y
el riesgo de tasa de interés en la cartera bancaria, así como en cerrar las
brechas de información de endeudamiento de hogares, desarrollos que – bien vale
la pena señalar - se encuentran en proceso.
Así mismo, considerando las exposiciones trasfronterizas y la complejidad de
los conglomerados financieros, el FSAP-2021 insta a las autoridades a
complementar las evaluaciones de interconexión y contagio con base en
metodologías técnicas como el análisis de redes.
Para atender la misión adelantada por los 27 evaluadores del FMI y BM, las autoridades
económicas y financieras colombianas contaron con el apoyo e información del
Consejo Superior de la Judicatura, la Dirección de Impuestos y Aduanas
Nacionales, las Superintendencias de Economía Solidaria, de Sociedades y de
Industria y Comercio, de la academia, centros de pensamiento, gremios y
entidades vigiladas.
Sobre el FSAP
El Financial Stability Assesment Program – FSAP - es un programa de evaluación
implementado por el FMI y el BM luego de la crisis de los 90 a todos sus países
miembro con el objetivo de identificar los puntos fuertes y débiles de los
sistemas financieros para reducir las posibilidades de crisis, lo que
contribuye a promover la estabilidad y el crecimiento financiero nacional e
internacional.”
